Investment Policy

La gestione del risparmio della Clientela costituisce una delle attività professionali più importanti di Barclays. In questa pagina viene riportata la Dichiarazione dei principi che devono guidare l’attività di assistenza alla Clientela in materia di investimento del patrimonio finanziario e dei flussi di risparmio. Ogni giorno.

Servire
L’obiettivo del servizio di supporto agli investimenti è servire al meglio il Cliente nelle proprie scelte, aiutandolo a comprendere e a soddisfare le proprie esigenze finanziarie.

Conoscere
L’investimento del patrimonio e dei flussi di risparmio del Cliente viene realizzato offrendo soluzioni con un profilo di rischio/rendimento coerente con le Sue esigenze finanziarie (conosci il tuo cliente).

Diversificare
La diversificazione degli investimenti consente di incrementare l’efficienza del portafoglio migliorandone il rapporto rendimento/rischio.

Gestire
L’investimento in prodotti di risparmio gestito è una scelta efficiente dal punto di vista dei principi finanziari.

Allocare
La performance complessiva di lungo periodo del portafoglio è attribuibile in maggior parte alle scelte di asset allocation strategica/di lungo periodo ed in parte minore alle performance dei singoli strumenti di investimento selezionati.

Pianificare
L’investimento periodico anche attraverso piani di accumulo riduce il rischio di concentrare gli acquisti in un particolare momento di mercato.

Spiegare
I principi linee guida per gli investimenti devono essere spiegati al Cliente per supportarlo nelle proprie decisioni.

Seguire
Il servizio di supporto agli investimenti deve essere offerto al Cliente con attenzione continua nel tempo. Un cliente non seguito è un cliente non servito.

Difendere
Il relationship manager di Barclays opera con imparzialità a difesa degli interessi e della soddisfazione del Cliente. Non rientra nella politica di Barclays porre in essere forme di incentivazione a favore del proprio personale tali da pregiudicarne l’imparzialità.