Introduzione CM
Barclays Corporate Banking offre soluzioni flessibili e adattabili alle aziende al fine di ottimizzare la gestione della liquidità. Offriamo una gamma completa di prodotti volti a soddisfare le vostre esigenze di incassi e pagamenti, che, grazie alle nostre tecnologie innovative, vi supporterà nella gestione dei vostri flussi di cassa e della liquidità sia a livello domestico sia internazionale.

Conti Correnti
Barclays offre alla clientela Corporate Banking conti correnti Residenti e Non Residenti in EUR e nelle maggiori divise estere.

Incassi e Pagamenti
Barclays Corporate Banking offre una gamma completa di modalità di incassi e pagamenti per soddisfare le vostre esigenze di business sia sul mercato domestico che internazionale.
Garantiamo ai nostri clienti la gestione di tutti i Servizi di incasso (RIBA, RID, SDD, Assegni) e di pagamento (Bonifici domestici ed internazionali, Salari e Stipendi, SCT, Imposte).
Abbiamo predisposto soluzioni su misura per ogni tipologia di azienda, fornendo un servizio che garantisce le migliori tempistiche del mercato, ottenendo la certezza dell’avvenuto pagamento nel minor tempo possibile.
Attraverso il nostro servizio consentiamo grandi recuperi di efficienza e una significativa riduzione dei costi.

SEPA - Single Euro Payments Area
In un momento in cui le imprese sono sempre più globalizzate, le importazioni e le esportazioni si stanno intensificando, Barclays Corporate Banking è in grado di supportare la vostra attività nel mercato internazionale, attraverso i nuovi strumenti di pagamento (SEPA Credit Transfer) ed incasso (SEPA Direct Debit) che permettono di ridurre i costi di gestione dei flussi commerciali.

Depositi
Barclays Corporate Banking offre una vasta gamma di soluzioni al fine di ottimizzare il rendimento della vostra liquidità in eccesso:

• Liquidità a vista: remunerazione della vostra liquidità direttamente in conto corrente;
• Time Deposit: depositi a termine vincolati per un periodo di tempo prestabilito dal cliente;
• Treasury Direct: un prodotto innovativo principalmente per le aziende quotate in borsa.

CBI
Il nostro istituto aderisce al circuito di Corporate Banking Interbancario attraverso il nostro prodotto Barclays E-Banking Corporate. Il servizio è disponibile su piattaforma WEB senza alcuna necessità di installazione di software ed è protetto dai sistemi di sicurezza più avanzati disponibili sul mercato. Consente l'operatività multi-azienda e multi-banca in standard CBI, l’invio di disposizioni elettroniche di incasso, di pagamento, di conoscere l’esito sulle partite di portafoglio presentate, ma anche semplicemente interrogare il saldo e la movimentazione del proprio conto corrente.

Cash Pooling Domestico
E’ un sistema di accentramento automatico della liquidità che, a fine giornata, fa confluire in un conto corrente principale (Master), i movimenti dei singoli conti origine (Slave) che vengono contemporaneamente azzerati.
 Al fine di rispondere alla moltitudine di potenziali scelte organizzative, offriamo una gamma diversificata di soluzioni che permettono di:

• Ottimizzare i costi finanziari,
• Centralizzare le vostre esigenze di finanziamento o liquidità in eccesso in un unico punto,
• Facilitare la gestione amministrativa dei prestiti infragruppo / indebitamento.

Il Cash pooling Fisico o Zero Balance consiste nell’accentramento fisico sul conto Master dei saldi giornalieri dei conti collegati. In questo modo, le aziende possono facilmente investire la liquidità in eccesso oppure minimizzare i costi dei finanziamenti infragruppo.

Offriamo due metodi di contabilizzazione:

• Trasferimento automatico di ogni singolo Movimento Contabile: ogni singolo movimento del conto origine viene trasferito al conto Master con medesima valuta, importo, segno e riferimento;
• Trasferimento automatico dei saldi per Valuta: i trasferimenti dai conti Origine al conto Master sono effettuati raggruppando i Movimenti originari per segno e valuta;
• Trasferimento automatico per Causale e Valuta: i trasferimenti dai conti Origine al conto Master sono effettuati raggruppando i movimenti originari per segno, causale e valuta;
• Trasferimento automatico dello sbilancio per Valuta: i trasferimenti dai conti Origine al conto Master sono effettuati raggruppando i Movimenti originari, positivi e negativi, per valuta (girando il netto).

Indipendentemente dalla struttura dei conti, produciamo uno scalare fittizio per il calcolo degli interessi intragruppo.

Cash Pooling Internazionalecalcolo degli interessi intragruppo.

Cash Pooling Internazionale
E’ uno strumento di accentramento automatico della liquidità internazionale e multibanca, che consente di trasferire fisicamente dei fondi verso uno o più conti amministrati a livello centrale.
La soluzione utilizza messaggi SWIFT per monitorare il saldo dei conti correnti (MT940 - MT942) e disporre trasferimenti-sweeps (MT101 - MT103) secondo i parametri predefiniti concordati.
I vantaggi:

• Standardizza, razionalizza e automatizza la tesoreria e la gestione delle posizioni di cassa giornaliere;
• Riduce le procedure amministrative, le risorse e i costi necessari per l’elaborazione dei versamenti e la gestione delle posizioni di liquidità, consentendo di liberare risorse per altre attività;
• Ottimizza la liquidità, offrendo un’accresciuta capacità di finanziamento e di investimento;
• Straight through processing (STP) delle disposizioni di versamento;
• Consente la gestione di un’ampia gamma di divise;
• E’ adattabile e parametrizzabile secondo le specifiche necessità della tesoreria e del gruppo;
• Completa i servizi bancari esistenti presso Barclays o altra banca, con un’integrazione immediata;
• E’ supportato completamente da Barclays per la configurazione e l’implementazione;
• Manutenzione e variazioni sono gestite direttamente da Barclays.

Si possono scegliere diversi parametri di sweep:
Soglia saldo massimo (Push) – se il saldo del conto è più alto del saldo massimo da mantenere, viene disposto uno trasferimento in uscita dei fondi eccedenti.
Soglia saldo minimo (Pull) – se il saldo del conto è più basso del saldo minimo da mantenere, viene disposto uno trasferimento in entrata dell’ammontare mancante.
Saldo target/zero (Push e Pull) – se il saldo del conto è più alto del saldo target da mantenere, viene disposto uno trasferimento in uscita dei fondi eccedenti; se è più basso, un trasferimento in entrata dell’ammontare mancante.

Sono disponibili condizioni secondarie per subordinare gli sweep al mantenimento di un saldo minimo sul conto centrale accentratore con sweep completi, parziali o assenti.
Si può infine combinare il prodotto di cash concentration internazionale e notional pooling (laddove disponibile) ottenendo una soluzione completa.